摩登3娱乐注册:1月银行业开出135张“2021级”罚单 贷款违规成“重灾区”
标签:摩登平台摩登3娱乐注册重灾区 发布时间:2021-02-17 15:50:46 次浏览
摩登3娱乐注册:1月银行业开出135张“2021级”罚单 贷款违规成“重灾区”进入2021年,金融行业整体严监管趋势不减。在此大背景之下,开年首月多家银行因为信贷违规问题收到罚单。近期,资本邦记者剔除处罚人机构性质不明确的罚单,根据银保监会网站信息统

摩登3娱乐注册:1月银行业开出135张“2021级”罚单 贷款违规成“重灾区”

1月银行业开出135张“2021级”罚单 贷款违规成“重灾区”

  进入2021年,金融行业整体严监管趋势不减。在此大背景之下,开年首月多家银行因为信贷违规问题收到罚单。近期,资本邦记者剔除处罚人机构性质不明确的罚单,根据银保监会网站信息统计发现,监管部门1月份合计公示135张“2021级”银行业罚单,其中涉贷罚单79张,占比接近60%。

  从机构所在省份来看,辽宁、云南等地1月发布“2021级”涉贷罚单最多,多数指向贷款三查不尽职等问题。从罚单涉及的银行来看,国有大行、村镇银行、农村信用联社纷纷“中招”。此外,涉贷罚单中,因个人经营性贷款、个人消费贷款等多用途资金违规流入房地产市场仍是监管处罚重点。

  1月多地发布“2021级”涉贷罚单:辽宁8成罚单来自一家农村信用社

  从79张“2021级”涉贷罚单来源机构来看,虽由不同的银保监会本级、或银保监会分局本级挂出,但从省份来看,这些涉贷罚单一共来自23个不同的省份。其中,挂出最多涉贷罚单的地区是辽宁、云南等,均为10张,挂出最少涉贷罚单的是安徽、甘肃、黑龙江、山东、上海、四川、重庆等地区,均为1张。

数据来源:银保监会官网统计

  值得一提的是,银保监会有36个派出机构,结合前述23个省份,可以看出有13个省份在1月份未挂出“2021级”涉贷罚单。

  对于1月份发出最多涉贷罚单的辽宁、云南两地区,前者只涉及了两个机构。据统计数据显示,辽宁10张罚单中有8张指向法库县农村信用合作联社。

  资料显示,去年法库县农村信用合作联社因“贷款三查不尽职、五级分类不准确、未经任职资格核准任命高管”等三项案由,被辽宁银保监局罚款人民币60万元。开年之后首月,辽宁银保监局又针对法库县农村信用合作联社的从业人员一口气开出8张罚单,涉及罚款金额为30万元。

  8张罚单涉及8人,其中5人因涉及对上述三项案由等违法行为负直接责任,均被处以警告和罚款人民币5万元;2人对第一项案由的违法行为负直接责任,均被处以警告;还有1人因对三项案由的违法行为负直接责任,被罚款人民币5万元,并取消任职资格2年。据悉,上述几人涉及法库县农村信用合作联社副理事长主任、联社副主任、联社理事长等职位。

  5大国有银行均“中招”:涉及信贷资金违规流入房市等违规行为

  从罚单涉及的银行来看,除5家国有银行如工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、交通银行,因旗下支行以及分行涉贷问题迎来多项罚单之外,也有村镇银行、农村信用联社等小型农村金融机构尝到百万元罚金“苦果”。例如,东兰县农村信用合作联社因数罪并罚而吃到110万元罚单。

  据悉,涉及工商银行的罚单一共有5张,其中3张被处罚人为支行以及分行,另外2张罚单涉及个人处罚。

  上述表格显示,工商银行旗下3家分行因为涉及信贷资金违规流入房市;信贷资金被挪用,违规流入股市或证券账户;通过息转费虚增中间业务收入;未落实审批条件发放贷款;提供隐瞒重要事实报告;个人住房按揭贷款贷后管理严重不尽职等种种违规行为合计被罚166万元。此外可看出,国有大行也难逃信贷资金违规流入房市股市等违规行为。

  值得注意的是,监管部门长期以来一直强调银行信贷资金要有明确且合法的用途,不得进行炒房、炒股以及法律法规禁止的其他行为。但在实际操作中,依然有企业或个人想方设法将贷款用于炒房或炒股,这就对银行的贷后管理提出了更高要求。去年4月,深圳等地紧急摸查房抵经营贷资金违规流入房地产市场情况。去年4月23日,央行上海总部召开上海房地产信贷工作座谈会。会议要求,坚持“房住不炒”定位,严禁以房产作为风险抵押,通过个人消费贷款和经营性贷款等形式变相突破信贷政策要求,违规向购房者提供资金,影响房地产市场的平稳健康发展。